银行对账流程

导读：银行对账是怎么对的，流程是什么

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齐红|官方答疑老师

职称：注册会计师,中级会计师

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• 问银行账户结算流程是什么？
  答(一)提供资料: 开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款的存人，填写“开立单位银行结算账户申请书”(一式三份)，加盖单位公章和法人名章，并提供相关开户资料(所需资料见附表)原件和三份复印件，交开户机构审核。 (二)标准流程: 1.经办柜员审查存款人提交的开户资料 (1)存款人是否符合开户资格。进入“红盾网”查询开户料真实性和该企业是否列入严重违法失信名单，如该企业已被工商部门加入“异常名录”或列入“严重违法失信名单”的开户机构不予开户，并通知存款人拒绝开户理由。经“红盾网”核实为正常的，需经办柜员核实开户资料是否齐全且真实有效，法定代表人或单位负责人、经办人员身份证件通过联网核查系统查询存款人身份证件信息。 (2)原件与复印件是否相符，相符在复印件上加盖“三章(“此件与原件相符且真实有效”印章、开户银行业务公章、经办柜员名章)。 2.业务主管审核开户资料，在申请书上签署意见，应将具体意见填写明确，不能只盖章不填写意见。审核合格后，银行经办人员在申请书上加盖业务公章和经办柜员名章。 3.经办柜员根据开户资料在核心业务系统开户 (1)查询客户信息是否存在。客户信息不存在的，柜员启动“180201新增对公客户信息”交易建立客户信息；客户信息存在且需修改的，如客户信息建立是在本机构的，柜员启动“180202维护对公客户信息”交易维护客户信息，经授权后打印客户信息维护确认书，并交客户签字盖章确认。如客户信息建立非本机构的,应填写“吉林省农村信用社客户信息维护(异地)申请表”,连同客户信息变更资料的扫描件，通过0A系统以协同方式发送到客户信息开户机构(即经办机构)，申请协助更改信息。 (2)柜员启动“270900活期开户”交易，进行单位活期存款开户。 (3)复核员复核，打印表外付出传票，生成客户账号，打印印鉴卡，预留存款人印鉴。其预留印鉴为该单位的公章或财务专用章加法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的名章。
• 问外账按照银行流水和发票做账，内账按照银行流水做账，对吗？
  答你好；    内账不一定是按银行； 还可能是涉及 其他货币资金和库存现金的； 外账是的 
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• 问老师，银行结算账户流程是什么？
  答你好，是办理开户流程的意思吗？ 
• 问对账单是银行流水吗
  答你好，没错，就是指的是银行的流水
• 问代账公司的会计要银行流水还是银行对账单做账
  答你好！其实两个都要的 一个对账，一个做原始单据