风险分散

导读：风险分散是金融业 (或一般工商企业)运营中对风险管理的一种方法。商业银行的资产结构的特点是贷款多为包含大量潜在不稳定因素的中、长期贷款，而在欧洲货币市场上吸收的存款和借入的又都具有短期性质，这种不对称现象很容易引起周转危机。另外，投资项目在资产结构中所占的比重越来越大。这就要求银行根据资产负债结构的特点进行分散风险的管理。即应力争做到适当分散风险，使资产的安全性和盈利性协调一致。银行既在内部采用分散理论，也可在外部通过其他形式进行投资，把放款的风险分散。

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齐红|官方答疑老师

职称：注册会计师,中级会计师

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• 问是不是系统风险用基本资产定价模型来分散风险而组合风险用加权平均数来分散
  答这个系统风险是没办法分散的，只有非系统风险才能够分散，系统风险分散不了，所以说资产组合的Beta系数就是他们的加权平均。
• 问21. 下列关于证券投资组合的说法中，正确的是（ ） A、证券组合投资要求补偿的风险只是市场风险，而不要求对可分散风险进行补偿 B、证券组合投资要求补偿的风险只是可分散风险，而不要求对可分散风险进行补偿 C、证券组合投资要求补偿全部市场风险和可分散风险 D、证券组合投资要求补偿部分市场风险和可分散风险
  答同学你好！这题的话  是选A的哦
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• 问老师，资产组合能分散非系统风险，不能分散系统风险，为什么（中级财管）
  答同学，您好: 因为非系统风险是发生于个别公司的特有时间所造成的风险，公司可通过不同的投资组合，组合中投资资产数量增加，非系统风险被逐渐分散，而系统风险是有外部大环境所引起的风险，如国家经济政策变化，税制改革等等，是无法通过资产组合去消除风险的，谢谢！ 希望能给您帮助！ 祝您学习愉快！
• 问相关系数分散的是系统风险还是非系统风险？
  答相关系数是衡量那个非系统风险的。
• 问老师：你好！ 在资产组合中，相关系数＜1时，都可以分散风险（这里分散的风险是指非系统风险。而相关系数＜1时，是不可以分散系统风险的。） 在资产组合中，相关系数=0时，资产不存在相关性。 请问当相关系数=0时，可以分散非系统风险吗？ 请问当相关系数=0时，是不可以分散系统风险吧？ 请老师讲解一下，谢谢！
  答同学，你好 1.当相关系数=0时，可以分散非系统风险 2.当相关系数=0时，不可以分散系统风险
• 问这句话是不是有问题，可分散风险应该是非系统风险吧？
  答你好！对的，这个确实搞错了。你能发链接来吗?我给学堂反应下
• 问老师，完全正相关为什么就说不能分散任何风险呢？之前不是说完全正相关只是风险分散程度最小吗？
  答您好，您应该记错了。 完全正相关，不能分散任何风险。
• 问研发新产品失败属于可分散风险吗
  答同学，你好 可分散风险是公司特有风险，非系统风险，所以研发新产品失败属于可分散风险